勧誘方針

BSLインシュアランス株式会社









「金融商品の販売等に関する法律」に基づき、当代理店の金融商品の勧誘方針を次のとおり定めておりますので、ご案内いたします。

■保険法、保険業法、金融商品の販売等に関する法律、金融商品取引法、消費者契約法、個人情報
 の保護に関する法律およびその他各種法令等を遵守し、適正な商品販売に努めてまいります。

■お客さまに商品内容を十分ご理解いただけるよう、知識の修得、研さんに励むとともに、説明方
 法等について工夫し、わかりやすいご説明に努めてまいります。

■お客さまの商品に関する知識、経験、財産の状況および購入の目的等を総合的に勘案し、お客さ
 まに適切な商品をご選択いただけるよう、お客さまのご意向と実情に沿った説明に努めてまいり
 ます。

■市場の動向に大きく影響される投資性商品については、リスクの内容について、適切な説明に努
 めてまいります。

■商品の販売にあたっては、お客さまの立場に立って、時間帯、場所、方法等について十分配慮い
 たします。

■お客さまに関する情報については、適正に取り扱うとともに厳正に管理いたします。

■お客さまのご意見、ご要望等を、商品ご提供の参考にさせていただくよう努めてまいります。

■万一保険事故が発生した場合には、保険金のご請求にあたり適切な助言を行うよう努めてまいり
 ます。

■保険金を不正に取得されることを防止する観点から、適正に保険金額を定める等、適切な商品の
 販売に努めてまいります。




■当社は、経営方針として、お客さまのご意向に沿って商品を選別し、商品を推奨販売いたします。

■当社が取り扱う商品の中から、お客さまのご意向に基づき比較可能な商品(保険募集人の把握したお客さまのご意向に基づき、保険の種別や補償(保障)内容等の商品特性や保険料水準等に基づく絞込みを行った場合には、当該絞込み後の商品)の概要を明示し、お客さまの求めに応じて商品内容を説明いたします。

■意向把握
各募集人はお客さまのご意向を推定も交えながら把握いたします。把握いたしましたお客さまのご意向につきましては、保険会社所定の意向把握項目一体型申込書を使用する保険商品の場合は同申込書を、それ以外は当社独自の「お客さまのご意向把握シート」を、使用して、お客さまのご意向の把握・確認のプロセスを書面にて残します。

■比較推奨
上記の意向把握に基づき、商品特性や保険料水準を総合的に各募集人が判断し、絞込みを行った複数の商品の概要につき、保険会社が作成する契約概要チラシ、パンフレット、お見積書等を提示しお客さまに説明のうえ最終推奨商品に絞り込みを行います。

また、上記にかかわらず、お客様が当社募集人の推奨する保険会社以外の保険会社を希望される場合には、当社取扱保険会社の範囲にて、お客様の意向に沿った保険会社をご案内いたします。当社保険募集人にその旨お申し付けください。

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